Informe del GAFI expone nuevos métodos de financiamiento del terrorismo: lo que debe saber

El informe del GAFI de julio de 2025 sobre la financiación del terrorismo revela un cambio brusco en la forma en que las redes terroristas financian las operaciones, aprovechando los activos digitales, las entidades jurídicas y los mecanismos financieros híbridos. El setenta y nueve por ciento de las jurisdicciones mostraron deficiencias en la interrupción de los flujos de financiamiento, según el informe. Una actualización exhaustiva del GAFI sobre los riesgos de financiación del terrorismo publicada recientemente subraya un cambio preocupante: las organizaciones terroristas están adaptando rápidamente sus estrategias de financiación, explotando las lagunas en los sistemas financieros digitales y los marcos de las entidades jurídicas en todo el mundo.

El informe, publicado en julio de 2025, advierte que el 69% de las jurisdicciones evaluadas demostraron deficiencias importantes, a menudo estructurales, en la interrupción de la financiación del terrorismo a través de la investigación, el enjuiciamiento y la condena. A pesar de los importantes avances en las medidas de lucha contra el blanqueo de dinero, los terroristas siguen aprovechando los mecanismos convencionales y modernos para financiar sus operaciones.

Principales conclusiones del informe del GAFI:

Los métodos de financiación del terrorismo del GAFI descritos reflejan claras señales de peligro para los equipos de cumplimiento y riesgo a nivel mundial.

• Uso indebido de activos digitales y virtuales: Las finanzas terroristas fluyen cada vez más a través de transferencias basadas en blockchain, plataformas de pago en línea y activos digitales pseudoanónimos. Aunque la escala sigue siendo difícil de cuantificar, el GAFI advierte de una clara tendencia al alza.
• Modelos híbridos emergentes: Las organizaciones están integrando fondos en línea y fuera de línea, mezclando efectivo, redes hawala, transferencias bancarias y criptomonedas, creando canales de financiamiento de múltiples capas que son más difíciles de rastrear.
• Militarización de las estructuras jurídicas: Las empresas fantasma, los fideicomisos e incluso las organizaciones sin fines de lucro (OSFL) están siendo secuestradas para lavar o canalizar fondos sin levantar banderas rojas.
• Auge de los actores autofinanciados: El GAFI destaca que las personas más jóvenes se autofinancian cada vez más a través de delitos menores, juegos en línea, campañas de microfinanciación y canales de redes sociales.
• Corrupción del espacio humanitario: A medida que los conflictos se intensifican, los terroristas están desviando fondos y recursos de los canales humanitarios o relacionados con la ayuda, lo que lleva al GAFI a abogar por la protección basada en el riesgo de las organizaciones sin fines de lucro y los flujos de ayuda.

En respuesta, la presidenta del GAFI, Elisa de Anda Madrazo, instó a los países a aprovechar los hallazgos para reforzar los marcos mundiales de lucha contra el financiamiento del terrorismo (CTF, por sus siglas en inglés). Hizo hincapié en la mejora de la cooperación transfronteriza, el intercambio de inteligencia a través de la Red Mundial del GAFI y la participación de los sectores público y privado para frenar la evolución de las amenazas.

Las recomendaciones estratégicas incluyen:

• Fortalecer las capacidades de rastreo de activos virtuales y nuevas plataformas de pago.
• Reforzar los marcos jurídicos y la supervisión de las entidades ficticias y las organizaciones sin fines de lucro.
• Ampliar las alianzas público-privadas para la detección temprana y el análisis de tendencias.
• Empoderar a las jurisdicciones más pequeñas a través de apoyo técnico específico y desarrollo de capacidades.

Este informe llega en medio de alertas adicionales del GAFI, incluidas advertencias de que se ha abusado de los registros de comercio electrónico y las plataformas de pago (por ejemplo, PayPal, EPOM) en incidentes como los ataques de Pulwama y Gorakhnath y que algunos estados incluso pueden estar patrocinando redes extremistas.

A medida que los sistemas financieros mundiales se digitalizan rápidamente, el informe del GAFI sirve como una llamada de atención: sin actualizaciones atentas de las políticas de CTF, especialmente en esferas virtuales y coordinación intersectorial, los financiadores del terrorismo continuarán explotando las vulnerabilidades sistémicas. SFM continuará dando seguimiento a las iniciativas lideradas por el GAFI y las respuestas jurisdiccionales a estos desafíos urgentes.